继往开来 云南省反洗钱工作在历史新起点砥砺前行

奥门新萄京网站发布于2019-09-07 15:09|热度:

  2017年9月13日,经中央深化改革领导小组审议通过,国务院办公厅发布了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制的意见》(简称《三反意见》)。该“意见”是《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年来国家反洗钱体系最全面的顶层设计,是我国在“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”工作领域的总体规划,是党中央和国务院在新时代深化改革的重大战略部署。该“意见”下发以来,在中国人民银行总行的坚强领导下,在全省人民银行系统和反洗钱工作成员单位以及辖区内反洗钱义务机构的共同努力下,云南省反洗钱、反恐怖融资工作取得了显著成效,在维护云南省金融安全、治理金融乱象、防范金融风险等方面发挥出了重要作用。

  强化合作机制建设与完善。在原《云南省金融业反洗钱工作协调机制》框架下,牵头起草《反洗钱合作备忘录(征求意见稿)》,促进了云南省金融业反洗钱监管协作机制的提质升级。进一步深化了与海关、公安、禁毒、纪委、监委、税务等成员单位的重点沟通协作,与省纪委、税务局、安全厅等分别签订了合作备忘录或合作协议,共商疑难问题解决对策,重拳打击洗钱及上游犯罪。与云南省商务厅建立了合作机制,共协助其举办国际反洗钱研修班3期,有效增进了中国与尼泊尔、西非国家经济共同体(西共体)以及西非政府间反洗钱组织(GIABA)反洗钱工作的相互了解。

  强化科技手段研发与运用。开发了“反洗钱现场检查通用系统”,将反洗钱现场检查分析方法以模型固化,实现了客户身份识别、大额交易报告检查的“一键式操作”。建立了“涉毒资金交易监测模型”,将2015年以来公开的云南省313个真实涉毒典型案例“特征化”“指标化”“模型化”,提升了银行业机构对涉毒资金的监测预警能力。运用“ACCESS数据库”“SQL语言”“亿图图示”“火眼金睛”等软件工具,实现了资金监测分析工作从人工筛选交易流水、EXCEL函数分析向使用数据库软件的飞跃性转变。

  大力推进风险为本和法人监管工作。突出风险、问题导向和法人监管,紧盯法人机构顶层制度设计、系统设计,实施法人机构重点联系点制度,综合运用多种监管措施,切实提升了反洗钱风险监管、法人监管工作有效性,监管效应凸显。2017年以来,共对300余家义务机构开展了现场检查,对33家义务机构实施反洗钱行政处罚530万元,对相关责任人处罚48.3万元,对义务机构开展考核评级(分类评级)5286次、开展风险评估93家、开展监管走访764家,开展质询82次、开展约见谈话120次,收集导入义务机构年度报告5758份、即时报告4348份。

  积极推进特定非金融机构监管。在翡翠交易的重要集散地德宏州探索开展珠宝业反洗钱监管试点工作,促成德宏州公安局、国税局、地税局、工商局、瑞丽海关和瑞丽宝玉石协会协调合作,印发《德宏州珠宝行业反洗钱监管协作制度》。加大与财政、民政、住建等部门沟通协调力度,获取了全省特定非机构基本信息,摸清了特定非机构底数,建立了共商共管机制,并到特定非金融企业开展了反洗钱政策宣讲、培训和辅导。成功试点特定非金融机构数据报送工作,印发《关于德宏州房地产业报送大额交易报告的暂行要求》,截至2019年6月30日,已报送大额交易报告241份,涉及金额7742.76万元。

  切实突出资金监测工作实效。加大工作力度,向义务机构、专项行动、职能部门要线索,建立“人民银行+义务机构+职能部门”“省+州(市)+县”“昆明中心支行+总行+外省”联合分析模式,实现由“协查主导、情报交流”向“会商主导、个案突破”的工作方式重要转变。2017年以来,共收集、分析义务机构报送的重点可疑线索1251份,发起反洗钱行政调查后对外移送可疑案件线索130条。

  加大专项行动配合与参与度。围绕反腐、反恐、禁毒、扫黑除恶等中心工作,突出重点,在“禁毒人民战争”“打击虚开骗税违法犯罪”“扫黑除恶”“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款”“打击柴油走私”等专项行动中,强化反洗钱协查、调查工作力度、深度,协助破获了一大批大案要案,为打击洗钱及其上游犯罪提供了有力支撑。2017年以来,共协查案件573起,开展行政调查协查8770余次,涉及资金在33500亿元以上,协助破获大案要案33起,协助追回“红通”人员3人、中央追逃办名单人员23人,追赃2.18亿元。

  “晴空一鹤排云上,便引诗情到碧霄”。 2019年2月,FATF第三十届二次全会审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,我国顺利通过了FATF第四轮互评估,我国反洗钱工作进入了新的历史起点。站在这个新的历史起点,云南省人民银行系统将承继以往的光荣与梦想,全面深入贯彻落实《三反意见》,充分发挥反洗钱职能优势,不忘初心、砥砺前行,实现云南反洗钱和反恐怖融资工作新的发展,为维护云南省金融安全、治理金融乱象、防范金融风险作出更大贡献。